NUEVA YORK – La Fiscal General de Nueva York, Letitia James, presentó hoy una amplia demanda contra las empresas de criptomonedas Gemini Trust Company (Gemini), Genesis Global Capital, LLC y sus filiales (Genesis) y Digital Currency Group, Inc. (DCG) por defraudar a más de 230.000 inversores, incluidos al menos 29.000 neoyorquinos, por más de mil millones de dólares. Una investigación de la Procuraduría General (OAG) encontró que Gemini mintió a los inversionistas sobre un programa de inversión que ejecutaba con Genesis llamado Gemini Earn. Gemini aseguró repetidamente a los inversores que invertir con Genesis a través de su programa Gemini Earn era una inversión de bajo riesgo. Sin embargo, la investigación de la OAG encontró que los análisis internos de Gemini sobre Genesis mostraban que las finanzas de la compañía eran riesgosas. La demanda alega que Gemini sabía que los préstamos de Genesis no estaban garantizados y que en un momento estaban muy concentrados en una entidad, Alameda de Sam Bankman-Fried, pero no reveló esta información a los inversores.
La demanda también acusa a Genesis, a su ex director ejecutivo Soichiro Moro, a su empresa matriz, DCG, y al director ejecutivo de DCG, Barry Silbert, de defraudar a los inversores y al público al intentar ocultar más de 1.100 millones de dólares en pérdidas, que fueron asumidas por los inversores. Como resultado de estas afirmaciones engañosas y engaños, miles de inversores perdieron millones de dólares y, en algunos casos, perdieron sus ahorros. A través de esta demanda, el Fiscal General James busca prohibir a Gemini, Genesis y DCG de la industria de inversiones financieras en Nueva York, y busca restitución para los inversionistas y devolución de ganancias mal habidas.
"Estas empresas de criptomonedas mintieron a los inversores y trataron de ocultar más de mil millones de dólares en pérdidas, y fueron los inversores de clase media los que sufrieron las consecuencias", dijo Fiscal General James. “Los neoyorquinos trabajadores y los inversores de todo el país perdieron más de mil millones de dólares porque les dijeron mentiras descaradas de que su dinero estaría seguro y crecería si lo invirtieran en Gemini Earn. En cambio, Gemini ocultó los riesgos de invertir con Genesis y Genesis mintió al público sobre sus pérdidas. Este fraude es otro ejemplo más de malos actores que causan daños en toda la industria de las criptomonedas, que está poco regulada. Mi oficina continuará nuestros esfuerzos para detener a las empresas engañosas de criptomonedas y presionar para que se establezcan regulaciones más estrictas para proteger a todos los inversores”.
Impacto en los inversores
El fraude de Gemini, Genesis y DCG provocó aproximadamente mil millones de dólares en pérdidas para más de 230.000 inversores, incluidos al menos 29.000 neoyorquinos. Uno de los inversionistas de Nueva York perjudicados por Gemini Earn fue una abuela jubilada de 73 años, que invirtió sus ahorros y los de su esposo por más de $199,000 en Gemini Earn porque creyeron en las declaraciones de marketing de Gemini de que era una opción segura. La inversora esperaba utilizar este dinero para pagar la educación de su nieto, pero lo perdió todo debido a este fraude.
Otro inversionista de Gemini Earn, un neoyorquino de 56 años, invirtió y perdió aproximadamente $20,500 en Gemini Earn, prácticamente todos sus ahorros. Eligió Gemini Earn porque investigó el producto y llegó a creer, basándose en las declaraciones de Gemini, que Gemini Earn era más seguro que otras inversiones en criptomonedas que devengan intereses.
Fraude Géminis
Gemini es una plataforma de activos digitales con sede en Nueva York que permite a los inversores comprar y vender criptomonedas. En febrero de 2021, Gemini lanzó un programa de inversión con Genesis llamado Gemini Earn, en el que Genesis generaba ganancias para los inversores prestando activos a terceros y devolviendo una parte de esas ganancias a los inversores. Al lanzar Gemini Earn, Gemini dijo a los inversores que había examinado a Genesis a través de un marco de gestión de riesgos y que era una empresa confiable. Sin embargo, la OAG descubrió que los análisis de riesgo internos de Gemini sobre Génesis mostraban que los préstamos a la empresa eran riesgosos.
La demanda alega que desde el inicio del programa Gemini Earn en febrero de 2021 hasta noviembre de 2022, los análisis de riesgo internos de Gemini mostraron que la cartera de préstamos de Genesis era riesgosa y estaba altamente concentrada en un pequeño número de contrapartes. En un momento, Alameda de Sam Bankman-Fried fue el prestatario de casi el 60 por ciento de todos los préstamos pendientes de Genesis a terceros. Solo un año después del inicio del programa, en febrero de 2022, Gemini revisó su estimación de la calificación crediticia de Genesis de BBB (grado de inversión) a CCC (grado basura), pero no reveló públicamente a los inversores que rebajó su calificación y continuó comercializando Earn como riesgo bajo.
La investigación de la OAG también encontró que en julio de 2022, la junta directiva de Gemini discutió poner fin al programa Gemini Earn debido a los riesgos asociados con Genesis, y un miembro de la junta incluso comparó la situación financiera de Genesis con la de Lehman Brothers antes de su colapso. Además, en el verano de 2022, el personal de riesgo de Gemini retiró sus propias inversiones de Earn. Sin embargo, Gemini no proporcionó a sus inversores ninguna advertencia significativa sobre estos riesgos.
Fraude de Génesis y DCG
Si bien Gemini no informó ni protegió a los inversores sobre los riesgos asociados con la inversión en Genesis a través del programa Gemini Earn, la demanda alega que Genesis intentó ocultar más de 1.100 millones de dólares en pérdidas a sus inversores, a Gemini y al público. En junio de 2022, uno de los mayores prestatarios de Genesis, Three Arrows Capital, incumplió miles de millones en préstamos. Casi al mismo tiempo, Genesis perdió más de 100 millones de dólares de otro prestatario, Babel Finance. En total, Génesis había perdido más de 1.100 millones de dólares.
La demanda acusa a Genesis de no auditar adecuadamente a su prestatario, Three Arrows Capital. Además, Genesis mintió a Gemini cuando afirmó que revisaba periódicamente los estados financieros de sus prestatarios. En cambio, la OAG descubrió que Genesis no había recibido estados financieros auditados de Three Arrows Capital durante más de dos años.
La OAG también descubrió que Genesis, DCG y sus ejecutivos intentaron ocultar la verdadera situación financiera de Genesis a Gemini, a los inversores de Gemini Earn y al público. Para ocultar estas pérdidas, DCG y Genesis firmaron un pagaré de 1.100 millones de dólares, en el que DCG acordó pagarle a Genesis 1.100 millones de dólares en una década a una tasa de interés de sólo el uno por ciento. La demanda afirma que el pagaré era parte de un plan para defraudar a los inversores de Gemini Earn y al público sobre la situación financiera de Genesis y su capacidad para operar su negocio.
Durante el tiempo que Genesis sufrió estas pérdidas, Genesis, DCG, el director ejecutivo de DCG, Silbert, y el director ejecutivo de Genesis, Moro, conspiraron para representar falsamente la situación financiera de Genesis ante el público y ante Gemini. Dos días después del incumplimiento de Three Arrows Capital, Genesis y DCG tuitearon: "A pesar de la continua y elevada volatilidad del mercado, el balance de Genesis es sólido y nuestro negocio está funcionando con normalidad". Además de hacer declaraciones públicas engañosas, los ejecutivos de Genesis mintieron repetidamente a los equipos de gestión de riesgos de Gemini sobre la situación financiera de la empresa.
Cuando Gemini solicitó información adicional sobre la situación financiera de Génesis, Génesis continuó ocultando y suprimiendo información que habría revelado el pagaré y el verdadero alcance de sus pérdidas. Por ejemplo, en julio de 2022, el director financiero de Genesis ordenó al personal de Genesis que dijera a sus contrapartes que las notas del balance de Genesis, que habrían explicado el pagaré y su impacto en el balance de Genesis, no estarían disponibles hasta el final. del año. Sin embargo, en un chat de Microsoft Teams confesó a sus compañeros de trabajo que la “verdadera razón” por la que Génesis no proporcionó estas notas a pie de página fue porque “[i]En las notas, debemos revelar muchas cosas. [w]lo que resaltará lo que pasó”. En otro chat de Microsoft Teams, el mismo director financiero explicó a sus compañeros de trabajo que sin las notas, otras empresas no sabrían sobre el pagaré sólo por el balance.
Génesis no sólo hizo declaraciones falsas a Géminis, sino que también presentó informes falsos para ocultar sus pérdidas. Desde julio de 2022 hasta noviembre de 2022, Genesis proporcionó informes a Gemini que enumeraban el valor de los “activos circulantes” de Genesis. Un “activo corriente” es aquel que puede reducirse a efectivo o equivalentes de efectivo en el transcurso de un año. Los informes categorizaron engañosamente el pagaré fraudulento como un activo circulante, a pesar de que era pagadero diez años después.
A través de esta demanda, el Fiscal General James busca impedir permanentemente que Gemini, Genesis, DCG y sus ejecutivos participen en cualquier negocio relacionado con la compra y venta de valores y productos básicos dentro o desde Nueva York. Además, el Fiscal General James busca la restitución para todos los inversores defraudados y la devolución de todas las ganancias obtenidas ilícitamente.
La demanda de hoy es la última medida adoptada por el Fiscal General James para frenar la industria de las criptomonedas y proteger a los inversores. Fiscal General James anunció una amplia legislación sobre criptomonedas que aumentará las regulaciones de la industria de las criptomonedas para proteger a los inversores de Nueva York. En junio, el Fiscal General James recuperó más de 1,7 millones de dólares de CoinEx por no registrarse como corredor de bolsa de valores y materias primas y por presentarse falsamente como un intercambio de cifrado. También en mayo, el Fiscal General James obtuvo 4,3 millones de dólares de Coin Cafe por no registrarse como corredor de bolsa de productos básicos y por defraudar a los inversores. En marzo, el Fiscal General James también presentó una demanda contra KuCoin por no registrarse como corredor o intermediario de valores o corredor-traficante de materias primas ante la OAG. En enero, el Fiscal General James y una coalición multiestatal recuperó 24 millones de dólares de la plataforma de criptomonedas Nexo por operar ilegalmente. El fiscal general James también demandó al ex director ejecutivo de Celsius por defraudar a los inversores y ocultar la terrible situación financiera de la empresa. En marzo de 2022, el Fiscal General James emitió un aviso al contribuyente para los inversores en moneda virtual y sus asesores fiscales para declarar y pagar impuestos con precisión sobre sus inversiones virtuales.
En octubre de 2021, el Fiscal General James ordenó a las plataformas de préstamos criptográficos no registradas que cesaran sus operaciones por no registrarse ante el estado. En septiembre de 2021, el Fiscal General James y la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. recuperaron 479,9 millones de dólares de GTV Media por no registrar ventas de criptomonedas. También en septiembre de 2021, el Fiscal General James obtuvo una sentencia judicial de $ 3 millones contra Coinseed. En febrero de 2021, el Fiscal General James requirió que Bitfinex y Tether pusieran fin a toda actividad comercial en Nueva York y exigió que iFinex y Tether y sus empresas relacionadas pagaran 18,5 millones de dólares en multas.
El Fiscal General James insta a los neoyorquinos que se han visto afectados por conductas engañosas en los mercados de activos virtuales a informar estos problemas a la OAG. El Fiscal General James también alienta a los trabajadores de la industria de las criptomonedas que puedan haber sido testigos de mala conducta o fraude a presentar una denuncia. una denuncia de denunciante en línea ante su oficinaque se puede hacer de forma anónima.
Esta demanda está siendo manejada por los Fiscales Generales Adjuntos Geoffrey Andreu y John Ruth y el Asesor Principal de Cumplimiento Gabriel Tapalaga de la Oficina de Protección al Inversor, con la asistencia de la Contadora Principal Shalendra Ramadhin y el Asistente Legal Eddie Aguilar, también de la Oficina de Protección al Inversor, y el Investigador Detective Frank. Tirri de la División de Investigaciones. El análisis de datos complejos fue proporcionado por el analista de datos Anushua Choudhury de la División de Investigación y Análisis, dirigida por el director Gautam Sisodi. La Oficina de Protección al Inversor está dirigida por el jefe de la oficina, Shamiso Maswoswe, y el jefe adjunto de la oficina, Kenneth Haim, y es parte de la División para la Justicia Económica, que está supervisada por el fiscal general adjunto Chris D'Angelo. La División de Justicia Económica está dirigida por la Primera Fiscal General Adjunta Jennifer Levy.
