Las estafas con criptomonedas se siguen reinventando, engañando a millones de inversores. Los estafadores convencen a los inversores con sus ingeniosas palabras y su tono persuasivo. A menudo funciona de forma eficaz. Una vez que estafan a algunos inversores, repiten el mismo proceso pero con un nombre diferente.
Las estafas criptográficas son generalmente como cualquier otra estafa, excepto que los estafadores buscan sus criptoactivos en lugar de su efectivo. Su objetivo es manipular a los inversores para que divulguen información personal o transfieran activos digitales a la cuenta del estafador.
Durante una mesa redonda organizada por IIM-Kozhikode, P Vasudevan, director ejecutivo del Banco de la Reserva de la India, dijo que no se puede hacer referencia a las criptomonedas como "monedas", ya que no tienen un valor subyacente. El RBI ha criticado las monedas de la nueva era como los bitcoins, afirmando que representan un riesgo sistémico para los sistemas financieros.
Las mayores estafas criptográficas en la India
La estafa del esquema Ponzi de GainBitcoin
La estafa del esquema Ponzi de GainBitcoin ocurrió en el año 2018. El empresario Amit Bhardwaj defraudó a más de 8.000 personas por un total de 2.000 millones de rupias en total. Diseñó una estafa de marketing multinivel, manipulando y atrayendo a los inversores para que intercambiaran Bitcoins con los altos rendimientos prometidos. Presentó un contrato de 18 meses que les garantizaba un rendimiento del 10 por ciento.[4]
La estafa de la moneda Morris
La estafa Morris Coin surgió en el año 2022. También fue el fraude más reciente en las estafas criptográficas en la India. Supuestamente, más de 900 inversores fueron víctimas de un sitio web que promocionaba una criptografía falsa llamada moneda Morris. Las víctimas participaron en la oferta inicial de la criptomoneda fraudulenta. La estafa ascendió a INR 1.200 cr. [4]
El escándalo de Bitcoin en Karnataka
El escándalo de Karnataka Bitcoin tuvo lugar en el año 2021. En el escándalo, la Central Crime Branch, la unidad de investigación especializada de la policía de Karnataka, confiscó 31 Bitcoins valorados en INR 9 cr a un hacker con sede en Bengaluru en noviembre de 2021. [4]
Ficha STA
STA Token, una empresa que engañó a más de 20.000 personas y acumuló INR 1.000 cr a través de supuestas inversiones en criptomonedas. Esto fue revelado como una estafa de criptomonedas a nivel nacional por parte de la División de Delitos del Estado. La compañía de tokens STA fue acusada de participar en circulación de dinero no autorizada y marketing multinivel ilegal sin la aprobación del Banco de la Reserva de la India. Gurtej Singh Sidhu y Nirod Das, los dos ejecutivos de la empresa, fueron detenidos por planificar el esquema Ponzi y el Ala de Delitos Económicos (EOW) confiscó sus cuentas, que contenían depósitos en efectivo turbios que superaban las 15 cr INR. [5]
Estafas comunes de criptomonedas a tener en cuenta en 2024
Esquemas de inversión de Bitcoin
En este esquema, los estafadores llegan a los inversores disfrazados de administradores de inversiones experimentados. Estas personas afirman haber acumulado millones de personas a través de inversiones en criptomonedas que les garantizan retornos rentables. [3]
Estafas de phishing
Las estafas de phishing no son nuevas, pero siguen siendo frecuentes. Los estafadores distribuyen correos electrónicos que contienen enlaces maliciosos a sitios web falsificados y recopilan información personal, incluidos datos clave de billeteras criptográficas. A diferencia de las contraseñas, los usuarios reciben una sola clave privada única para sus billeteras digitales. Sin embargo, si se roba esta clave, rectificar la situación plantea desafíos. Cada clave es exclusiva; por lo tanto, reemplazarlo requiere crear una nueva billetera. [3]
Esquemas de bombeo y descarga
El esquema de bombeo y descarga involucra a estafadores que inflan artificialmente el precio de la criptomoneda coordinando compras y promocionándola positivamente. Posteriormente, venden rápidamente sus participaciones, lo que hace que el precio caiga y deja a los inversores desprevenidos con tokens sin valor. [2]
Estafas de extracción de alfombras
Las estafas de extracción de alfombras implican que los estafadores de inversiones inflan artificialmente la moneda para atraer financiación, el valor de un nuevo proyecto o un token no fungible (NFT). Una vez que obtienen los fondos, desaparecen con el capital. La codificación incorporada en estas inversiones prohíbe a los inversores vender bitcoins después de la compra, lo que inutiliza su inversión. [3]
Ofertas iniciales de monedas falsas
Las ICO falsas atraen a los inversores con la perspectiva de obtener rendimientos rentables en una nueva empresa de criptomonedas supuestamente innovadora. Aun así, el proyecto muchas veces resulta inexistente, lo que provoca la desaparición de los fondos recaudados. [2]
Estafas de IA
A medida que la inteligencia artificial (IA) se vuelve cada vez más prevalente, los perpetradores están descubriendo métodos novedosos para explotar el mercado de las criptomonedas. Al utilizar chatbots de IA, los atacantes pueden interactuar con los usuarios, respaldando tokens fraudulentos y ofreciendo orientación. Estos chatbots están programados para informar a los inversores sobre perspectivas de inversión lucrativas y fluidas, que con frecuencia evolucionan hacia esquemas de bombeo y descarga destinados a inflar artificialmente los valores simbólicos antes de implementar una liquidación. [3]
¿Cómo identificar estafas con criptomonedas?
- Administre diligentemente las claves de su billetera criptográfica: Cada billetera de criptomonedas Está equipado con una llave distinta para la entrada. Es crucial salvaguardar la información clave de la billetera, asegurando mantener el control total sobre el acceso a ella. [6]
- Utilice su billetera con prudencia: cuando maneje sumas importantes en criptomonedas, tome precauciones adicionales para salvaguardar sus activos. Implemente protocolos de seguridad sólidos como la autenticación de dos factores, considere adquirir cobertura de seguro contra posibles estafas y almacene una parte sustancial de sus tenencias en billeteras frías. [6]
- Asegure su billetera: cuando realice inversiones en criptomonedas, asegúrese de tener una billetera con claves privadas. Si una empresa le solicita sus claves para participar en inversiones, es probable que se trate de una estafa. Mantenga la confidencialidad de las claves de su billetera. [7]
- Supervise de cerca su aplicación de billetera: al iniciar transferencias de dinero, comience con una cantidad muy pequeña para verificar la autenticidad de una aplicación de billetera de criptomonedas. Si encuentra alguna actividad sospechosa mientras actualiza su aplicación de billetera, suspenda la actualización y desinstale la aplicación. [7]
- Invierta sólo en empresas comprensibles: si no tiene suficiente claridad sobre cómo funciona una criptomoneda específica, deténgase y realice una investigación exhaustiva antes de decidirse por invertir en criptomonedas. [7]
- Tenga cuidado con los anuncios en las redes sociales: los estafadores de criptomonedas frecuentemente aprovechan las redes sociales para promover esquemas engañosos. Sea escéptico al encontrar oportunidades de criptomonedas en las plataformas de redes sociales y lleve a cabo la debida diligencia. [7]
- Realice una investigación exhaustiva: las criptomonedas establecidas generalmente son legítimas, pero en el caso de las menos conocidas, profundice en la investigación. Busque documentos técnicos, reseñas auténticas y testimonios, y examine al equipo detrás de la criptomoneda. Consulte una lista falsa de criptomonedas confiable para verificar la estafa. [7]
- Evaluar la viabilidad: Las empresas que aseguran a los inversores rendimientos garantizados o riqueza instantánea son probablemente estafas. Aborde las oportunidades con cautela si parecen demasiado buenas para ser verdad. [7]
¿Cómo denunciar estafas criptográficas en la India?
Veamos algunos pasos generales para denunciar estafas criptográficas en la India:
Paso 1: Presente una denuncia ante la policía local (proporcione detalles y pruebas completos).
Paso 2: Comuníquese con la célula de delitos cibernéticos más cercana (ya que se encargan de los fraudes en línea, incluido el fraude con criptomonedas).
Paso 3: Informe el fraude de criptomonedas a organismos reguladores como el Banco de la Reserva de la India o la Junta de Bolsa y Valores de la India.
Paso 4: Utilice el Portal Nacional de Denuncia de Delitos Cibernéticos (NCRP). Puede registrar su denuncia sobre delitos cibernéticos en su portal.
Paso 5: Informe a las Agencias de Protección al Consumidor sobre la estafa, ya que podrían ofrecerle orientación sobre los pasos o investigaciones.
Recuerde proporcionar tanta información como sea posible, incluidos registros de comunicaciones, detalles de transacciones y cualquier otra evidencia de respaldo. Tenga cuidado con las posibles estafas y verifique la autenticidad de las inversiones en criptomonedas antes de realizarlas.
Cómo evitar estafas criptográficas
Dado el aumento de los riesgos con los activos digitales, ser cauteloso es esencial para evitar ser estafado con criptomonedas. Debes seguir estos consejos para evitar estafas criptográficas:
- No responda a contactos no solicitados. Tenga en cuenta que, independientemente de quién se comunique con usted desde cualquier institución financiera o incluso desde su corretaje de criptomonedas, la mejor práctica es no responder a ninguna de las llamadas o mensajes. Puede consultar personalmente el sitio web oficial del instituto y contactarlos de forma independiente a través del número oficial.
- Compruébalo antes de hacer clic. No debe hacer clic en ningún archivo adjunto o hipervínculo enviado por contactos desconocidos.
- Mantenga las cuentas separadas. No vincules permanentemente tus cuentas de corretaje de criptomonedas a tus cuentas bancarias tradicionales.
- Haga una reserva inmediatamente. Si ocurre alguna actividad inusual en su cuenta, no espere, simplemente suspenda sus transacciones futuras porque más vale prevenir que curar.
- Utilice empresas de renombre. Para garantizar su seguridad criptográfica y su seguridad personal, puede considerar utilizar una billetera de una empresa confiable, Exodus y MetaMask son billeteras activas confiables o Ledger, Trezor o Bitbox son billeteras frías confiables.
- Busque HTTPS. Una URL debe tener HTTPS en lugar de solo HTTP, por intercambio de criptomonedas o billetera que indica que el sitio tiene tráfico seguro y cifrado.
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Al evaluar cuidadosamente el tipo y la gravedad de la estafa, las víctimas pueden desarrollar una comprensión comprensible sobre cómo iniciar las acciones necesarias y las posibles perspectivas de recuperación.
Fuente:
Preguntas frecuentes (FAQ)
¿Puedo recuperar criptomonedas robadas?
El paso inicial implica evaluar la gravedad y el tipo de estafa al evaluar el potencial de recuperación de pérdidas en una estafa criptográfica. Al adquirir un conocimiento profundo de la estafa, las víctimas pueden identificar las vías disponibles para una posible recuperación. Aquí hay varios aspectos clave que las víctimas pueden considerar:
- Naturaleza de la estafa: Las estafas con criptomonedas se manifiestan de muchas formas, incluidos esquemas Ponzi, ataques de phishing, ofertas iniciales de monedas (ICO) engañosas o intercambios falsificados. Cada tipo implica una evaluación y un enfoque únicos para la recuperación potencial.
- La magnitud de la estafa: La gravedad de la estafa puede variar de manera crucial, desde incidentes aislados dirigidos a individuos hasta operaciones extensas que afectan a muchos inversores. Comprender la magnitud ayuda a las víctimas a evaluar la complejidad de los esfuerzos de recuperación.
- Pruebas y Documentación: Obtener y salvaguardar pruebas relacionadas con la estafa es importante para buscar opciones de recuperación. Esto puede implicar transcripciones de comunicaciones, capturas de pantalla, registros de transacciones y cualquier otro detalle pertinente que pueda fundamentar el caso.
- Jurisdicción legal: Las estafas criptográficas a menudo abarcan múltiples jurisdicciones, lo que subraya la importancia de las consideraciones legales. Identificar la jurisdicción que rige la estafa puede ayudar a las víctimas a buscar asesoramiento legal y comunicarse con las autoridades correspondientes.
Al evaluar cuidadosamente el tipo y la gravedad de la estafa, las víctimas pueden desarrollar una comprensión comprensible sobre cómo iniciar las acciones necesarias y las posibles perspectivas de recuperación.
